Hos PwC har vi to særlige teams, som arbejder med at hjælpe vores kunder med forebyggelse af hvidvask og forhindre brud på finansielle sanktioner. FinCrime Risk Advisory fokuserer på rådgivning med baggrund i lovgivning og finanstilsynets forventninger, mens FinCrime Oversight & Controls fokuserer på kerneelementer indenfor governance til at modvirke finansiel kriminalitet.
FinCrime Risk Advisory
Kravene til bekæmpelse af finansiel kriminalitet stiger både i omfang og kompleksitet: Fra lovgivning over finanstilsynets forventninger til best practice i industrien. Vores eksperter har både stor indsigt og overblik over kravene og kan hjælpe dig med vurderinger af dine nuværende strategier og programmer. Vi assisterer med at udarbejde risikovurderinger indenfor alle emner vedrørende finansiel kriminalitet og med evaluering af allerede eksisterende programmer. Med stor faglig viden og markedskendskab står vi klar til at hjælpe dig med opkvalificering og uddannelse inden for finansiel kriminalitet.
AML Health Check - PwC hjælper med at skabe overblik og genvinde kontrollen
Når Finanstilsynet besøger finansielle virksomheder i Danmark, finder de som oftest noget som de ikke er tilfredse med. 87 % af Finanstilsynets inspektioner fra 2016 til 2020 er endt med et eller flere påbud relateret til hvidvask. Det vil sige, at alene 8 ud af 61 finansielle virksomheder har klaret sig igennem en inspektion fra Finanstilsynet uden påbud i den periode.
Vi kan hjælpe dig med at skabe et stærkt overblik over din virksomheds situation og identificere nødvendige indsatsområder.
PwC's værktøj “AML Health Check” er designet til struktureret at gennemgå finansielle virksomheders nuværende Governance setup og due diligence processer. Herigennem kan det vurderes, hvorvidt de tilgængelige ressourcer udnyttes optimalt.
Værktøjet er udviklet til at gennemgå processerne i anti-hvidvask arbejdet og resulterer i en rapport med konkrete anbefalinger til, hvordan I kan sikre, at alle aspekter af hvidvaskloven overholdes. Rapporten synliggør kritiske områder, som kræver handling, så I kan prioritere jeres ressourcer effektivt.
FinCrime Reference Framework
Vores FinCrime reference rammeværk bygger på vores erfaringer gennem mange opgaver relateret til regulatorisk implementering, som PwC har været involveret i. Rammeværket stiller skarpt på bedste praksis inden for anti-hvidvask og kend-din-kunde compliance fra et regulatorisk, politisk og risikostyringsperspektiv. Fra et compliance og regulatorisk perspektiv bygger vores tilgang på høj datakvalitet og datakonsistens opnået gennem en regulatorisk mapping-øvelse, som er en del af vores FinCrime reference rammeværk. Rammeværket indeholder blandt andet datamodeller, som kortlægger lovgivning, risikostyringspraksis og almindelige politikker helt ned til enkelte data attributter.
Kort fortalt sikrer vi transparens og sporbarhed fra lovgivning til data, logik og funktioner, som er nødvendige for at levere compliance gennem it-løsninger. Vi ved præcis, hvilke datapunkter og funktioner, som findes i modellen, og hvorfor de er der.
Derudover er vi i stand til at udfordre antagelser om industristandarder ved at vise nye og forbedrede måder at arbejde på. Denne viden og mulighed for sporbarhed gør det muligt at starte nye programmer med højfart. Det fungerer også som et værn imod forringelse af systemet på den længere bane, som ofte er et resultat af jævnlig omskrivning af allerede etableret kode og infrastruktur.
Vores ydelser
- FinCrime rammeværk
- AML Health Check
- Kunde- og produktrisikovurderinger
- Vurdering og gennemgang af dokumentationskrav og -standarder
- Dybdegående kendskab til love og reguleringer inden for finansiel kriminalitet herunder:
- Anti-hvidvask (AML/Anti-Money Laundering),
- Terrorfinansiering (CTF/Counter Terrorist Financing),
- Sanktioner (Sanctions)
- Anti-bestikkelse og anti-korruption(Anti-Bribery and Anti-Corruption/ABAC).
Tag kontakt med Nynne Bates for mere information om FinCrime Risk Advisory.
FinCrime Oversight & Controls
En stærk Governance kræver overblik, præcis information, styring og rammer. PwC’s enhed for Oversight & Controls har stor erfaring med design, implementering og evaluering af kerneelementer indenfor governance til at opdage og modvirke finansiel kriminalitet.
Et effektivt program til bekæmpelse af finansiel kriminalitet starter med opsætningen af et styringsrammeværk fra toppen. Vi har stor erfaring med risikoappetit, definition af rolle og ansvar, samt implementering af de rette processer til at sikre, at politikker udbredes og udøves i virksomheden.
Vores specialister inden for implementering af hvidvasklovgivning og rådgivning om generel finansiel kriminalitet, kundekendskab, procedurer, processer og retningslinjer kan hjælpe din virksomhed med udfordringer på strategiske, taktiske og operationelle områder.
Vi assisterer også med tilgange til at reducere risiko, styrke den overordnede risikostyring og implementere operationelle løsninger.
Vores ydelser
- Etablering af Compliance Governance
- Implementering og vedligeholdelse af risikoappetit
- Vurdering og implementering af politikker og processer
- FinCrime, Compliance Governance og Operating Model
- Gennemgang og vurdering af rolle- og ansvarsfordeling
- Vurdering af kontrolmodenhed
- Gennemgang, test og remediering af kontroller
- Oprydning og remediering af kunder og processer
- Analyse og udarbejdelse af management information rapportering
- Anti-hvidvask træning og udvikling - også for bestyrelse og ledelse.
Kontakt os
Gitte Gjede
